1С:Ломбард. Клиентская лицензия на 5 рабочих мест
Дополнительная лицензия для 1С:Ломбард
Клиентская лицензия на 5 рабочих мест для 1С:Ломбард
Возможности продукта 1С:Ломбард ПРОФ
Программный продукт 1С:Ломбард помогает в работе организациям, которые предоставляют краткосрочные займы под залог движимого имущества граждан и хранение вещей в соответствии с требованиями Банка России и документами, регламентирующими деятельность ломбардов.
В конфигурации 1С:Ломбард реализован учет хозяйственных операций по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России и по РСБУ, что обеспечивает комфортные условия ведения учета в переходный период и облегчает переход на ЕПС.
Конфигурация Ломбард позволяет автоматически создавать лицевые счета, обладает гибкой настройкой правил формирования лицевых счетов, обеспечивает закрытие парных счетов. Балансовый расчет отложенных налоговых активов (ОНА) и отложенных налоговых обязательств (ОНО), закрытие периода по НДС, закрытие года по новым стандартам с учетом событий после отчетной даты (СПОД), формирование регламентированной отчетности, ведение учета в соответствии с нормативными документами Банка России для некредитных финансовых организаций.
Продукт обладает функциональными возможностями для подготовки отчетности в формате XBRL и поддержки таксономий Банка России для ломбардов, при этом обеспечивая актуальность поддерживаемых форм при изменении Банком России отраслевых стандартов бухгалтерской отчетности и таксономии XBRL.
- Положение Банка России от 2 сентября 2015 года № 486-П “О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения”;
- Положение Банка России от 2 сентября 2015 года № 487-П “Отраслевой стандарт бухгалтерского учета доходов, расходов и прочего совокупного дохода некредитных финансовых организаций”;
- Положение Банка России от 22 сентября 2015 года № 492-П “Отраслевой стандарт бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, имущества и (или) его годных остатков, полученных в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях”;
- Положение Банка России от 1 октября 2015 года № 493-П “Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада”;
- Положение Банка России от 4 сентября 2015 года № 490-П “Отраслевой стандарт бухгалтерского учета отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов некредитными финансовыми организациями”, налоговым кодексом РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими деятельность некредитных финансовых организаций в Российской Федерации.
- Федеральный закон 196-ФЗ от 19.07.2007 “О ломбардах”;
- Федеральный закон 353-ФЗ от 21.12.2013 “О потребительском кредите (займе)”;
- Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.2001 “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Указание Банка России 3240-У от 23.04.2014 “О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)”;
- Указание Банка России 3249-У от 29.04.2014 “О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)”;
- Указание Банка России 4263-У от 13.01.2017 “О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами”;
- Указание Банка России 3927-У от 30.12.2015 “О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда”;
- Указание Банка России 4600-У от 03.11.2017 “О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета”.
Подсистемы 1С:Ломбард
В дополнение к возможностям конфигураций 1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации и 1С:Бухгалтерия конфигурация 1С:Ломбард содержит следующие подсистемы:
- Учет НФО (ломбардов);
- Отчетность НФО (ломбардов);
- Операционная деятельность;
- Учет займов и залогов;
- Учет БСО (бланков строгой отчетности);
- Хранение и обработку информации по залоговому имуществу;
- Проверка контрагентов на соответствие со 115-ФЗ (ПОД/ФТ);
- Отчетность XBRL.
Операции оформления и учета БСО
Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, которые выдают при залоге имущества в ломбард. Залоговый билет содержит информацию о заемщике, закладываемом имуществе, оценочной стоимости, сумме займа, а также об условиях займа и сроках его предоставления, составляется в двух экземплярах, один выдается залогодателю (заемщику), а второй остается в ломбарде.
В решении 1С:Ломбард залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО). Обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.
В конфигурации 1С:Ломбард имеются гибкие механизм получения отчетов по состояниям бланков, которые позволяют получить точную информацию и сформировать различные виды отчетов по БСО.
Для удобства работы в решении используются гибкие механизмы подбора БСО, позволяющие сократить время при интенсивном обращении клиентов.
Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов
Для регистрации операций займа используется единый универсальный документ “Выдача займов, получение залога”.
Решение позволяет гибко изменять расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.
Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ,
так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) и в соответствии с требованиями нормативных документов Банка России.
Конфигурация предоставляет возможность провести операции по изменению условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В конфигурации введены специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения изменений в условия договора займа.
При прекращении обязательств по договору займа и возврату залогового имущества залогодателю в решении 1С:Ломбард ПРОФ используется единый механизм, который позволяет автоматизировать заполнение новых документов и устанавливать четкие причинно-следственные связи между ними.
Учет операций с залоговым имуществом
Залог (имущество) является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.
В решении 1С:Ломбард ПРОФ есть следующие функции:
- хранение описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;
- ведение учета залогового имущества и его свойства;
- обеспечение хранения информации по условиям страхования имущества;
- генерация штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;
- ведение учета по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
- выполнение реализации залогового имущества.
В конфигурации 1С:Ломбард ПРОФ возможно оформление в залог ювелирных изделий и автотранспорта. При этом есть возможность сохранения специфической информации. К примеру: для ювелирных изделий – вес ювелирного изделия с учётом вставок, для автотранспортных средств – значимые параметры транспортного средства, включая форму осмотра автотранспортного средства.
Проведение оценки имущества
С целью упрощения процесса оценки имущества в конфигурацию 1С:Ломбард ПРОФ включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.
Для проведения расчетов реализован настраиваемый калькулятор условий займа
и включены механизмы обработки информации по драгоценным металлам.
Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации
Для выполнения требований Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении 1С:Ломбард ПРОФ предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов по спискам, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.
В конфигурацию “Ломбард ПРОФ” включены такие операции как:
- загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
- проверка физических лиц по спискам;
- фиксация и запись результатов проверки;
- хранение истории проверки.
В решении обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.
Подготовка отчетности в формате XBRL
Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В решении “1С:Ломбард ПРОФ” заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.
Решение содержит процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:
- автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
- хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
- ввод, просмотр и редактирование показателей;
- хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
- формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
- выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
- запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм;
- компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.
Учет и отчетность НФО
Программ позволяет вести учёт хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.
Есть такие возможности, как:
- организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
- ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
- формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
- учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
- учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
- контроль остатков на счетах и т.д.;
- подготовка уведомления о контролируемых сделках.
Обмен с ГИИС ДМДК
В соответствии с требованиями законодательства в решении 1С:Ломбард ПРОФ реализован обмен данными с ГИИС ДМДК.
В 1С:Ломбард ПРОФ поддерживается обмен и обработка данных, ведется мониторинг изменений законодательства и обеспечивается поддержка изменений в новых релизах решения.
Сервисное обслуживание программного продукта 1С:Ломбард ПРОФ и поддержка пользователей в части работы с платформой “1С:Предприятие” осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения “1С:Предприятие” (1С:ИТС или 1С:КП) с активированным сервисом 1С:КП Отраслевой 2-ой Категории.
| Возможности 1С:Ломбард | ПРОФ | КОРП |
|---|---|---|
| Учет по отраслевым стандартам бухгалтерского учета Банка России |  |  |
| Учет по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) | | |
| Формирование лицевых счетов учета (ОСБУ Банка России) | | |
| Отражение событий после отчетной даты (СПОД) | | |
| Учет в обособленных подразделениях | | |
| Учет залоговых билетов (бланков строгой отчетности) | | |
| Оперативный контроль бланков строгой отчетности и формирование отчетных форм по состояниям бланков | | |
| Оформление договора займа | | |
| Изменение условий договора | | |
| Учет ювелирных изделий | | |
| Учет автотранспортных средств | | |
| Использование гибких механизмов побора | | |
| Загрузка, хранение и обработка таксономий XBRL | | |
| Настройка и хранение показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки XBRL | | |
| Формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям | | |
| Проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных) XBRL | | |
| Запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм | | |
| Компоновка и сбор данных отчетности в формате XBRL | | |
| Автоматическое направление уведомлений на электронную почту | | |
| Автоматическое направление уведомлений через SMS-сообщения | | |
| Хранение дополнительных характеристик и сведений по объектам сделки | | |
| Запись и хранение дополнительных материалов, фотографий, полученных копий изображений и электронных документов | | |
| Использования различных процентных ставок в периоде кредитования (займа) | | |
| Оформление залогового билета на один объект сделки (займа) | | |
| Оформление залогового билета на группу объектов сделки (займа) | | |
| Оформление операции перезалога на один объект сделки (займа) | | |
| Оформление операции перезалога по группе объектов сделки (займа) | | |
| Оформление операции возврата по одному объекту сделки (займа) | | |
| Оформление операции возврата по группе объектов сделки (займа) | | |
| Хранение информации по условиям страхования имущества | | |
| Обработка операций по перемещению и инвентаризации имущества | | |
| Обработка операций по реализации залогового имущества | | |
| Отчетность в соответствии с нормативными документами по РСБУ | | |
| Отчетность в соответствии нормативными документами Банка России | | |
| Загрузка реестров с сайта Росфинмониторинга | | |
| Проверка недействительных паспортных данных | | |
| Автоматическая проверка заемщиков по требованиям 115-ФЗ (ПОД/ФТ) | | |
Состав продукта
| Комплект документации по активации лицензии отраслевой конфигурации |
| PIN код лицензии для 5 рабочих мест конфигурации |
Расширение количества автоматизированных рабочих мест осуществляется приобретением клиентских лицензий на платформу “1С:Предприятия 8” и клиентских лицензий 1С:Ломбард на соответствующее количество пользователей.
Для того чтобы настроить продукт под бизнес процессы вашего бизнеса рекомендуем вам воспользоваться нашими услугами:
- Установка программы
- Помощь в регистрации на портале 1С